Mules financières : profils, recrutement et rôles de facilitateur pour les escroqueries aux fausses annonces

La présente recherche explore le rôle des mules financières pour la réalisation des escroqueries aux fausses annonces en ligne. Le profil de ces blanchisseurs des produits financiers de l’escroquerie, le processus de recrutement ainsi que les modes opératoires financiers ont été analysés sur un ensemble de cas suisses. En effet, des dossiers judiciaires de la Police Cantonale Vaudoise ont été étudiés afin d’extraire les informations pertinentes telles que les sites de convergence entre recruteurs et futures mules, les données socio-économiques des mules, ainsi que les transactions financières frauduleuses. Cette étude met en évidence que le manque d’argent semble être le facteur principal incitant les mules financières à s’engager dans la fraude. La majorité de celles-ci sont recrutées sur des sites de petites annonces en répondant à de fausses offres d’emploi. Elles acceptent ainsi de mettre à disposition leur compte bancaire afin de recevoir le produit d’escroqueries sans en connaître l’origine, avant de le renvoyer à une tierce personne, très souvent localisée en Afrique subsaharienne. Subsidiairement à leur rôle d’intermédiaire financier, les mules envoient des cartes de téléphonie mobile (cartes SIM), activent des comptes WhatsApp, postent des annonces, ouvrent des relations bancaires et transmettent leurs documents d’identité. Ainsi, ces derniers sont par la suite utilisés par les fraudeurs pour commettre d’autres escroqueries.

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